Beheerd beleggen bij InsingerGilissen

Beheerd beleggen bij InsingerGilissen betekent dat uw vermogen wordt beheerd door deskundige professionals die uw financiële doelen en risicoprofiel vooropstellen. Dit biedt u rust en comfort, omdat u zeker weet dat onze experts dagelijks werken aan optimale beleggingsresultaten voor u

Wat is beheerd beleggen?

Beheerd beleggen, ook wel vermogensbeheer genoemd, houdt in dat u de dagelijkse zorg voor het beheer van uw vermogen in handen geeft van een professionele vermogensbeheerder. Die beheert vervolgens uw beleggingen naar eigen inzicht, maar wel binnen de randvoorwaarden van het samen met u opgestelde beleggingsplan. Onderdeel daarvan is uw risicoprofiel en de daarmee samenhangende verdeling van uw vermogen over verschillende beleggingscategorieën zoals aandelen en obligaties. 

Cliënten hoeven bij beheerd beleggen dus niet vooraf hun akkoord te geven voor de aankoop of verkoop van beleggingen. Als er nieuwe ontwikkelingen zijn, bijvoorbeeld op de beurs of in de economie, zorgt de vermogensbeheerder zo nodig voor de aanpassingen in de portefeuille. Wel wordt periodiek achteraf, bij InsingerGilissen is dat ten minste eenmaal per jaar, aan de cliënt verantwoording afgelegd over het gevoerde beleggingsbeleid. Ook gaan we dan na of de rendementsontwikkeling en het risicoprofiel nog steeds aansluiten bij u, uw uitgangspunten en doelen. Daarom is het ook zo belangrijk dat cliënten direct aan ons doorgeven als er een wijziging optreedt in de persoonlijke situatie. 

Beheerd beleggen: aan het strand

Wat zijn de voordelen van beheerd beleggen?

Beheerd beleggen: London Tower

Het grootste voordeel van beheerd beleggen bij InsingerGilissen is dat u rust en comfort ervaart, in de wetenschap dat uw vermogen in deskundige handen is en er dagelijks specialisten aan het werk zijn voor optimale beleggingsresultaten. Ook zorgen zij ervoor dat uw beleggingen blijven aansluiten bij uw beleggingsplan en uw risicoprofiel. Het scheelt u tijd en moeite, omdat u geen financieel nieuws hoeft te volgen of beleggingsresearch hoeft te verzamelen. Ook beschermt het beheer uit handen geven ‘zelfbeleggers’ mogelijk voor ongunstige beleggingsbeslissingen. Particuliere beleggers neigen er doorgaans toe om meer risico te nemen dan nodig, door bijvoorbeeld relatief veel te beleggen op één beurs, zoals de AEX.  

Maar ook te weinig risico nemen komt voor onder beleggers die het allemaal zelf doen. Het risico daarvan is dat financiële doelen niet worden behaald doordat het rendement te laag is. Dit kan bijvoorbeeld gebeuren als zelfbeleggers uitstappen bij een beurscrash en te laat weer instappen. De beste beursdagen zijn namelijk de hersteldagen vlak na een sterke daling. Wie die mist, loopt veel rendement mis waardoor financiële doelen buiten bereik raken. Als laatste voordeel noemen we de rompslomp die u wordt bespaard omdat u geen beleggingsorders hoeft door te geven en de uitvoering ervan niet hoeft te controleren. Die transacties voert uw vermogensbeheerder immers voor u uit. Wel verwachten we dat u controleert of we opnames en stortingen juist verwerken en of uw gegevens bij ons nog kloppen. 

Wat zijn de risico's van beheerd beleggen?

Beheerd beleggen kent dezelfde risico’s als iedere andere vorm van beleggen: uw beleggingen kunnen hun waarde (deels) verliezen. Het is dus van belang dat de vermogensbeheerder een passend risicoprofiel hanteert. Vergeleken met zelf beleggen op de beurs is beheerd beleggen echter meestal minder risicovol, omdat beleggingsspecialisten (‘portefeuillemanagers’) de spreiding in de portefeuille en het risicoprofiel ervan regelmatig monitoren en zo nodig bijstellen. Een ander risico van beheerd beleggen is het beleid dat de vermogensbeheerder voert. Deze kan een strategie volgen die tot tegenvallende beleggingsprestaties leidt. En in tijden van (grote) koersdalingen heeft de belegger minder mogelijkheden om daarop te reageren dan wanneer de belegger zelf de beleggingen beheert. Als risico van beheerd beleggen noemen we hier ook nog de kosten. Als die hoog zijn, drukken ze zwaar op het netto beleggingsresultaat. 

beheerd beleggen vergelijken

Het vergelijken van vermogensbeheerders is in de praktijk best lastig, want er zijn tal van verschillen mogelijk tussen aanbieders. Wie bijvoorbeeld de beleggingsprestaties wil vergelijken, moet alert zijn op het verschil in risico dat is gelopen. Rendement en risico gaan bij beleggen namelijk hand in hand en een relatief risicovolle belegging kan dus – zeker op langere termijn – beter presteren dan een minder risicovolle.

Wat vergelijkingssites daarom meestal doen, is het rendement van vergelijkbare ‘neutrale’ beleggingsportefeuilles vergelijken, zoals die met een verdeling van 50% aandelen en 50% obligaties en cash. De kosten zijn makkelijker te vergelijken, door uit te gaan van gelijke bedragen, bijvoorbeeld €1.000.000 die gedurende een jaar is belegd via vermogensbeheer.  

Als u overweegt om uw vermogen te laten beheren, let er dan ook op dat u weet waarin u uw geld laat beleggen. Worden beleggingen uitgesloten die gerelateerd zijn aan activiteiten die schadelijk zijn voor het milieu, de biodiversiteit of voor de mensen die het werk uitvoeren (zoals veelal in de mijnbouw het geval is)? Bij InsingerGilissen worden bij alle vormen van beleggen deze zogenoemde ESG-factoren meegewogen voordat ergens in wordt belegd. De uitkomsten van die afwegingen zijn medeafhankelijk van de gevolgde strategie of beleggingsmandaat. Meer hierover kunt u hier lezen. 

Beheerd beleggen: lange brug

beheerd beleggen tegenover zelf beleggen

Beheerd beleggen: vergelijking

Iedereen kan beleggen door zelf in beleggingsfondsen of indextrackers te stappen of in individuele aandelen en obligaties. Als dat zonder advies van een bank of vermogensbeheerder gebeurt, wordt dit ‘execution only’ genoemd. Ook InsingerGilissen biedt deze dienst aan. Maar samenwerken met een deskundige professional (beleggen met beleggingsadvies) of uw beleggingen laten beheren door een vermogensbeheerder (beheerd beleggen) heeft voordelen. Het belangrijkste voordeel is dat een professional minder emotioneel naar de beurs kijkt dan een particuliere belegger, wat leidt tot rationelere beslissingen en zodoende in de regel tot betere rendementskansen op de lange termijn. Ook letten professionele beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders op het algehele risico van een beleggingsportefeuille. Door dit regelmatig te toetsen aan het met de belegger vastgestelde risicoprofiel kan de balans tussen risico en rendementskansen bewaakt worden. U kunt hier meer lezen over Vermogensbeheer bij InsingerGilissen.

Wat zijn de kosten van beheerd beleggen? Ons all-in tarief

Bij InsingerGilissen richten we ons op cliënten met een vrij belegbaar vermogen vanaf 1 miljoen euro. Wie kiest voor ons Vermogensbeheer bieden we een uitgebreid pakket aan services, zoals een door onafhankelijke externe financieel planners opgesteld financieel plan of estateplan (‘Private Plan’) dat we periodiek toetsen aan de - mogelijk veranderde - persoonlijke omstandigheden en doelen. De kosten van zo’n Private Plan is inbegrepen in ons All-in-tarief.

Een belegger die de dienstverlening Vermogensbeheer afneemt, betaalt een Private Banking-fee plus een Vermogensbeheer-fee:

  Private Banking-fee Vermogensbeheer-fee
€1 tot 3 miljoen
0,73%
0,85%
 €3 tot 5 miljoen  0,42%  0,85%
 €5 tot 10 miljoen 0,24%  0,85% 
 €10 miljoen of meer* 0,06% 0,85%*

*) Als de omvang van het (familie)vermogen €10 miljoen of meer is, ontvangt u van ons een standaard-restitutie van 0,10% over het vermogen op uw rekening.

 

U betaalt het percentage van de Private Banking fee over uw vermogen onder beheer. U betaalt het percentage van de Vermogensbeheer-fee over uw vermogen in het fonds waarin de beleggingen van Vermogensbeheer zijn ondergebracht. Meer informatie over onze tarieven vindt u op deze webpagina.

de beste vermogensbeheerder?

Beheerd beleggen: bergwandelaar loopt voorzichtig over natuurlijke brug over ravijn.

InsingerGilissen behoort tot de top-vermogensbeheerders onder de private banks in Nederland. We zijn trots op onze prestaties en erkenning, waaronder het winnen van de prestigieuze Gouden Stier-award in 2018, 2019, 2020 en 2021. Deze bekroning onderstreept onze belofte te streven naar het leveren van hoogwaardige diensten en uitstekende beleggingsresultaten. 

InsingerGilissen: méér dan beheerd beleggen

Bij InsingerGilissen gaan we verder dan alleen beheerd beleggen (bij ons Vermogensbeheer genoemd). Onze uitgebreide diensten stemmen we zorgvuldig af op uw financiële behoeften. We hanteren diverse beleggingsprofielen en bieden uiteenlopende beleggingscategorieën en -instrumenten aan, alle gericht op het behalen van optimale rendementen. Onze aanpak is persoonlijk en op maat gemaakt, zodat we u kunnen helpen uw financiële doelen te bereiken. Een belangrijk hulpmiddel daarbij is uw Private Plan, dat is het persoonlijke financiële plan of estateplan dat we door een onafhankelijke externe financial planner voor u laten opstellen en waarvan de kosten binnen ons all-in-tarief vallen.

Maar ook kunnen we u ontzorgen door u uw financiële administratie uit handen te nemen. Die service noemen we Shoe Box. En om de volgende generatie voor te bereiden op het bezit en beheer van vermogen, organiseren we Next Gen Academy-bijeenkomsten voor de (klein)kinderen van onze cliënten (18-30 jaar). Daar komen onderwerpen aan bod zoals beleggen, een woning kopen, de invloed van vermogen op relaties, vermogen slim structureren en erven. 

ons duurzaamheidsbeleid

Duurzaamheid staat centraal in onze beleggingsstrategieën. Bij InsingerGilissen beleggen we op een manier die rekening houdt met milieu-, sociale en governance- ('ESG'-) factoren. Dit betekent dat we zorgvuldig selecteren welke bedrijven en projecten we ondersteunen, met als doel een positieve impact te maken op de wereld om ons heen. Klik hier voor meer details over ons duurzaamheidsbeleid. 

Beheerd beleggen: panorama hooggebergte

Onze beleggingsprofielen

We bieden een breed scala aan beleggingsprofielen aan, waaronder defensieve en offensieve opties om tegemoet te komen aan de uiteenlopende behoeften van onze cliënten. Elk profiel is zorgvuldig samengesteld om een optimale balans te bieden tussen risico en rendement, volledig afgestemd op uw persoonlijke doelen en risicobereidheid.
Onze defensieve profielen zijn ontworpen voor beleggers die de voorkeur geven aan stabiliteit en bescherming van hun vermogen, met een lager risiconiveau en bijbehorende rendementen. Aan de andere kant van het spectrum zijn onze offensieve profielen gericht op beleggers die bereid zijn (en het zich kunnen veroorloven) meer risico te nemen in ruil voor potentieel hogere rendementen.
We begrijpen dat elke belegger uniek is, met eigen financiële doelen en risicotolerantie. Daarom bieden we maatwerkoplossingen die aansluiten bij uw specifieke situatie en wensen. Ons team van deskundige adviseurs staat klaar om u te begeleiden bij het kiezen van het juiste beleggingsprofiel dat past bij uw financiële strategie. U kunt hier meer lezen over onze beleggingsprofielen.

Onze beleggingscategorieën

Bij InsingerGilissen streven we naar een optimale spreiding en risicobeheersing door te beleggen in verschillende soorten beleggingen. Onze beleggingscategorieën omvatten:

  1. Aandelen: Door wereldwijd te beleggen in aandelen van bedrijven streven we naar kapitaalgroei en dividendinkomsten. Aandelen bieden de mogelijkheid om te profiteren van de (winst)groei van bedrijven en markten.
  2. Obligaties: Deze vastrentende waarden bieden stabiliteit en regelmatige inkomsten. We beleggen in staats- en bedrijfsobligaties om een evenwichtige portefeuille te creëren die minder gevoelig is voor marktvolatiliteit.
  3. Alternatieve beleggingen: Dit omvat investeringen in vastgoed, grondstoffen en andere niet-traditionele activa. Alternatieve beleggingen kunnen helpen om de portefeuille te diversifiëren (en dus risico’s te spreiden) en extra rendement te genereren, vooral in tijden van marktvolatiliteit.

Door binnen Vermogensbeheer te beleggen in deze verschillende categorieën, kunnen we risico's spreiden en de kansen op rendement maximaliseren. Ons team van experts staat klaar om u te adviseren bij het kiezen van een bij u passende beleggingsvorm, bijvoorbeeld Vermogensbeheer.

ons rendement op beheerd beleggen

beheerd beleggen: vrouw checkt beleggingsrekening

Rendement verwijst naar de winst die u behaalt op uw beleggingen over een bepaalde periode. Dit kan zowel in de vorm van kapitaalgroei als in de vorm van inkomsten, zoals dividend en rente. Bij InsingerGilissen richten we ons op het bereiken van evenwicht tussen risico en rendement, zodat uw portefeuille niet alleen groeit, maar ook bestand is tegen marktschommelingen.

Onze beleggingsstrategieën zijn ontworpen om op lange termijn rendement te leveren, waarbij we gebruik maken van diepgaande analyses en marktinzichten. We passen onze aanpak voortdurend aan om in te spelen op veranderende marktomstandigheden en om uw beleggingsdoelen te realiseren. Meer informatie over ons rendement kunt u vinden op deze pagina

beheerd beleggen in heel nederland

Bij InsingerGilissen bedienen we cliënten door heel Nederland met beheerd beleggen. Onze kantoren zijn strategisch gelegen in Amsterdam, Den Haag, Eindhoven, Groningen, Rotterdam en Zwolle. Dit zorgt ervoor dat u altijd een locatie in uw buurt kunt vinden, ongeacht waar u zich bevindt in Nederland. Dankzij deze landelijke dekking kunnen we u persoonlijke oplossingen bieden op gebied van vermogensbeheer, afgestemd op uw specifieke financiële behoeften en doelen. Ons team van deskundige adviseurs staat klaar om u te ondersteunen. Hier vindt u: onze vestigingen.

Beheerd beleggen bij InsingerGilissen

Onze overige diensten

Zoals u hierboven al kon lezen, biedt InsingerGilissen naast beheerd beleggen een breed scala aan overige diensten zoals financiële planning en estateplanning. Onze experts staan klaar om u te helpen bij het realiseren van uw financiële doelen en het beschermen van uw vermogen. Voor een volledig overzicht van onze diensten kunt u terecht op onze pagina Dienstverlening.

Neem contact op

Overweegt u cliënt te worden? Neem dan telefonisch contact met ons op via +31 6 11 64 12 63 voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek. U kunt ook het contactformulier hieronder invullen, bellen naar +31 20 521 50 00 of mailen naar privatebanking@insingergilissen.nl.

Contact