Waarom een family office?
Bij InsingerGilissen begrijpen we dat bij het beheer van grotere (familie)vermogens complexere vraagstukken kunnen spelen. Denk hierbij bijvoorbeeld aan grip op het totale vermogen – meer dan alleen de beleggingsportefeuille – en het begeleiden van de volgende generatie. Onder de noemer Private Office+ kunt u bij InsingerGilissen gespecialiseerde dienstverlening op maat krijgen, waarbij we op dagelijkse basis vergaande aandacht hebben voor het hele spectrum van uw financiële huishouding.
Met Private Office+ bewaakt u continu de balans tussen al uw vermogensbestanddelen. Als u InsingerGilissen kiest als uw family office, monitoren we het geheel van het familievermogen – hoe dat ook juridisch is gestructureerd en bij welke vermogensbeheerders dat ook is ondergebracht.
Financiële en niet-financiële doelen
Samen met de specialisten van InsingerGilissen bepaalt u welke betekenis u en uw familie toekennen aan het vermogen. Wat zijn de overkoepelende doelen? Hoe kunnen we de haalbaarheid van uw doelstelling optimaliseren? En welke kaders zijn er van belang, bijvoorbeeld niet-financiële? Die kunnen we in een familiestatuut opnemen waarin we alle uitgangspunten vastleggen. Afhankelijk van uw situatie en wensen formuleren we ook een aanpak voor het planmatig betrekken bij, en opleiden van de volgende generatie.
Coördinatie externe specialisten
Binnen onze dienstverlening Private Office+ fungeren de specialisten van InsingerGilissen als uw sparringpartners bij het nemen van financiële beslissingen. Denk hierbij aan financieel planners, estate planners of kredietspecialisten. Zij kunnen bovendien zorgdragen voor de coördinatie met uw eigen adviseurs, zoals de accountant en de fiscalist.
Periodieke (familie)bijeenkomsten dragen bij aan consistentie
In onze ervaring is het van grote toegevoegde waarde om op gezette tijden, bij voorkeur meermaals per jaar, bij elkaar te komen. In driemaandelijkse of halfjaarlijkse bijeenkomsten komt u op gestructureerde wijze samen met uw belangrijkste adviseurs. Zo’n bijeenkomst kent vaste, terugkerende elementen om doorlopend grip en overzicht te behouden op uw vermogens- en inkomenspositie. Maar ook kunnen we actuele thema’s toevoegen aan de agenda. Denk hierbij aan de wens om een vakantiewoning te kopen of aan het voornemen van de overheid om een wetswijziging door te voeren.
Services zoals cashflowplanning
Afhankelijk van uw vermogen, de complexiteit en de specifieke wensen en doelstellingen maken desgewenst ook services op gebied van integrale vermogensrapportage en doorlopende cashflowplanning deel uit van de dienstverlening Private Office+.
Ook hebben we op continue basis oog voor fiscale- en financiële optimalisatie. Het is ons streven om de haalbaarheid van uw doelstellingen te vergroten, waarbij we een belangrijke rol voor onszelf zien weggelegd om financiële risico’s te beheersen. Met behulp van scenario- en risicoanalyses kunnen we samen met u adequaat reageren op veranderende doelen en omstandigheden.
KYC en CDD bij Private Office
Als poortwachter van het financiële stelsel hebben we als bank een grote verantwoordelijkheid van het up-to-date houden van onze cliëntendossiers. Daardoor hebben we op dit gebied aanzienlijke expertise opgebouwd en onze processen zorgvuldig en praktisch ingericht. Dat stelt ons in staat om u ook op dit terrein te ontzorgen.
Op uw verzoek kunnen wij relevante ‘know-your-client-’ (KYC-) informatie delen met advocaten, notarissen, makelaars of private equity-fondsaanbieders om u te ontzien en tegelijkertijd te voldoen aan de compliance-vereisten van alle Wwft-plichtige instellingen waarmee u zaken doet. Ook kunnen we de 'customer due diligence' (CDD: verificatie van personen) voor u uitvoeren.
FAQ
Een single-family office richt zich op één specifieke familie en is volledig op maat ingericht voor vermogende particulieren en hun families. Alle mogelijke financiële diensten zijn onder één dak ondergebracht en bestaan uit het beheer van de beleggingen, het begeleiden van de volgende generatie en estateplanning. Ook kan gedacht worden aan directe investeringen in private markets en persoonlijke assistentie.
Een multi-family office biedt (een deel van) deze diensten vaak als losse diensten aan, waarbij alleen dat deel van de diensten wordt afgenomen waaraan de familie behoefte heeft. Hierdoor is een multi-family office toegankelijker dan een single-family office. Het minimumvermogen voor een multi-family office is lager en er zijn meer aanbieders.
Behalve het single en multi-family office bestaat tegenwoordig ook het virtuele family office. Dit is een dynamische variant waarbij alle betrokken specialisten of adviseurs op afstand zitten en worden gecoördineerd voor een gestructureerde aanpak.
De dienstverlening Private Office van InsingerGilissen zit op het snijvlak van een multi-family office en een virtueel family office in Nederland. De betrokken specialisten en adviseurs zitten op afstand en worden door ons ingeschakeld zodra zij nodig zijn. Dit biedt het voordeel van lagere kosten bij een brede en op afroep beschikbare expertise.
Een family office ontzorgt vermogende particulieren en hun families bij het beheren van het familievermogen. Denk hierbij aan grip op het totale vermogen – meer dan alleen de beleggingsportefeuille – en het begeleiden van de volgende generatie. Het family office brengt uw totale vermogen in kaart, waarin dit ook is geïnvesteerd en onafhankelijk van bij welke partij u dit heeft ondergebracht. Interne en externe specialisten kunnen adviseren over estateplanning, vermogensstructurering, filantropie en administratieve ontzorging.
Een familiefonds is een juridische structuur waarin het familievermogen kan worden ondergebracht, bijvoorbeeld door een scheiding aan te brengen tussen het juridische eigendom en het economische eigendom. Hierdoor kunt u uw kinderen betrekken bij het familievermogen zonder dat zij meteen de zeggenschap over het vermogen hebben.
Een familiefonds is mogelijk een passende oplossing en kan een uitkomst zijn van een adviestraject dat begeleid wordt door uw family office.
Een family office is de dienstverlenende organisatie die u adviseert over het totale familievermogen en desgewenst ook beheertaken kan uitvoeren.
Een family office overziet uw totale vermogen en een familiefonds is een instrument binnen deze strategie.
De kosten van family offices variëren sterk, net als de manier waarop deze berekend worden. Met een single-family office zijn doorgaans hogere kosten gemoeid dan met een multi-family office of een virtueel family office. Zo kunnen kosten berekend worden op basis van een uurtarief, een vaste fee per maand of per jaar, maar ook als een promillage van het totale vermogen.
Wilt u meer weten over de kosten van onze dienstverlening Private Office? Neem dan contact met ons op via het contactformulier.
Afhankelijk van de definitie zijn er enkele tientallen tot vele honderden professionele family offices in Nederland. Een deel hiervan bedient uitsluitend één familie.
Een family office kan een oplossing zijn als u behoefte heeft aan een bredere vorm van financiële begeleiding of administratieve ontzorging. Een minimaal vermogen voor een family office in Nederland bestaat niet. Onze Private Office-dienstverlening kan zinvol zijn als u uw vermogen geïnvesteerd heeft in verschillende vermogenscategorieën, zoals beursgenoteerde beleggingen, vastgoed en private markets (niet-beursgenoteerde belangen en leningen).